eFacto
Essai gratuit

Relancer une facture impayée : modèles de lettre et méthode

Relancez en trois temps : un rappel courtois juste après l’échéance, une relance ferme environ deux semaines plus tard, puis une mise en demeure fixant un dernier délai. Le générateur ci-dessous rédige chaque lettre, en français ou en arabe, à partir de votre facture.

Mis à jour le 27/10/2026Rédigé par eFacto à partir des textes officiels · relecture par un expert-comptable en cours

Étape de relance

Tout reste dans votre navigateur : rien n’est envoyé ni enregistré.

Objet : rappel — facture n° … du … Madame, Monsieur, Sauf erreur de notre part, la facture n° … du …, d’un montant de …, arrivée à échéance le …, n’a pas encore été réglée. Il s’agit peut-être d’un simple oubli : nous vous remercions de bien vouloir procéder à son règlement dans les meilleurs délais. Si le paiement a été effectué entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce message. Nous restons à votre disposition pour toute question et vous prions d’agréer nos salutations distinguées. [Votre entreprise]

Quand et comment relancer une facture impayée ?

Le plus tôt possible : un retard qui dure devient plus difficile à recouvrer. Une méthode éprouvée tient en trois étapes, de plus en plus fermes, toutes écrites et datées.

Calendrier de relance indicatif
QuandÉtapeTon
À l’échéance ou quelques jours aprèsRappelCourtois : un oubli est possible
Environ 15 jours aprèsDeuxième relanceFerme : rappel des règles de délai
Environ 30 jours aprèsMise en demeureFormel : dernier délai avant recouvrement

Ce calendrier est une bonne pratique, pas une obligation légale. Adaptez-le à la relation client et au montant en jeu.

Que prévoit la loi 69-21 en cas de retard de paiement ?

Le client en retard doit une amende au Trésor, calculée sur le montant payé hors délai, et le fournisseur garde le droit de réclamer une indemnité pour le retard.

Pour les entreprises de plus de 2 millions de dirhams de chiffre d’affaires, le délai est de 60 jours à compter de la facture, ou 120 jours au plus s’il est convenu. Le détail du calcul de l’amende est dans notre guide de la loi 69-21.

Que doit contenir une mise en demeure de payer ?

L’identification de la facture et du montant dû, l’échéance dépassée, un délai précis pour payer et l’annonce des suites en l’absence de paiement. Envoyez-la de façon à pouvoir prouver sa réception.

  • référence, date et montant de la facture, date d’échéance ;
  • rappel des relances déjà faites ;
  • délai accordé, compté à partir de la réception ;
  • suites prévues : procédure de recouvrement, demande d’indemnisation.

Pour un litige important, faites-vous conseiller par un avocat avant d’engager une procédure.

Questions fréquentes

Combien de relances avant une mise en demeure ?

En pratique, deux relances écrites : un rappel courtois puis une relance ferme. La mise en demeure vient ensuite, avec un dernier délai précis.

Peut-on relancer par e-mail ou WhatsApp ?

Oui pour les premières relances : gardez une trace écrite et datée. Pour la mise en demeure, préférez un envoi dont la réception peut être prouvée.

Les lettres sont-elles disponibles en arabe ?

Oui : passez le site en arabe et le générateur rédige les mêmes lettres en arabe.

Factures conformes, TVA calculée, délais suivis

eFacto calcule la TVA de chaque ligne aux taux en vigueur et suit les délais de paiement de vos clients et fournisseurs.

Essayer eFacto gratuitement

Sources officielles

  • Loi n° 69-21 modifiant le Code de commerce — délais de paiement, amende au Trésor, droit à indemnité du créancier
  • Grant Thornton Maroc, note sur la loi 69-21 — droit du créancier à indemnisation, factures litigieuses

Information générale, mise à jour à la date indiquée. Pour un cas particulier, consultez le texte officiel ou un expert-comptable.